中国银保监会关于印发财产保险公司、再保险公司监管主体职责改革方案的通知

各银保监局，各财产保险公司、再保险公司：

　　为进一步统筹监管资源，完善财产保险公司、再保险公司监管工作体制机制，提高监管有效性，银保监会研究制定了《财产保险公司、再保险公司监管主体职责改革方案》，现印发给你们，请认真遵照执行。执行过程中遇到的问题，请及时向银保监会报告。

　　本方案自2020年8月1日起施行。《中国银保监会办公厅关于授权派出机构实施部分行政许可事项的通知》（银保监办发〔2019〕69号）中与本方案不符的，按本方案执行。财产保险公司产品监管事项仍按照《中国银保监会关于进一步加强和改进财产保险公司产品监管有关问题的通知》（银保监办发〔2020〕17号）执行。

　　中国银保监会
2020年7月16日

　　财产保险公司、再保险公司
监管主体职责改革方案

　　为进一步统筹财险监管资源，完善财产保险公司、再保险公司监管工作体制机制，提高监管有效性，依据银保监会“三定”方案以及相关法律法规，制定本方案。

　　一、总体目标

　　坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，围绕党中央深化金融供给侧结构性改革和打好防范化解金融风险攻坚战总体部署，按照“简政放权、放管结合、优化服务”的精神要求，贯彻落实银保监会党委对财产保险监管工作的批示指示，进一步统筹监管资源、理顺监管体制机制、明晰监管职责分工，促进监管协同联动，全面提升监管质效，坚决守住不发生系统性风险底线，推动行业高质量发展。

　　二、基本原则

　　（一）审慎监管。以审慎监管为基础，综合分析公司经营指标和风险数据，评估研判行业整体风险水平和发展趋势，维护行业安全稳健运行和可持续发展。

　　（二）风险监管。突出风险导向，坚决守住不发生系统性风险底线，有效防范化解处置风险事件。

　　（三）分类监管。对机构主体科学分类，实施差异化监管，提升监管精准度。

　　（四）联动监管。强调全国监管一盘棋，合理统筹系统监管资源，构建上下联动与横向联动工作机制，形成监管合力。

　　三、监管对象划分

　　除中国出口信用保险公司外，87家财产保险公司和13家再保险公司划分为银保监会直接监管和银保监局属地监管两类。其中，银保监会直接监管公司36家，银保监局属地监管公司64家。具体划分见附件1。

　　四、监管职责分工

　　银保监会和银保监局厘清分工，明晰职责，各司其职，权责对等，提高监管效率和监管有效性。

　　（一）银保监会统筹监管整体政策。包括提出监管工作目标规划和工作重点，统筹机构管理，统筹监管标准，统筹监管数据，统筹监管报告，统筹监管协商联动机制等。

　　（二）银保监会、属地监管局分别承担直接监管公司和属地监管公司的监管主体职责。监管主体职责包括：市场准入退出管理（见附件2）、非现场监测和风险分析、偿付能力监管、公司治理监管、准备金监管、产品监管、资金运用行为监管、市场行为监管、信访举报投诉处理、现场调查、现场检查、实施行政处罚、案件监管、提出个案风险监控处置和市场退出措施并承担组织实施具体工作等（见附件3）。

　　（三）按照公司分支机构分布确定协同监管局。协同监管局配合银保监会或属地监管局，做好辖内分支机构的日常监管。

　　银保监会可结合工作需要，对直接监管公司和属地监管公司的范围以及相关监管事权划分进行动态调整。新增法人机构监管主体职责参照本方案执行。

　　五、监管协同联动

　　银保监会、属地监管局、协同监管局建立横向联动、纵向联动的有效机制，实现信息共享、分工协作、协调一致的总体目标。

　　（一）建立监管联动会议机制。建立银保监会、属地监管局、协同监管局多方参与的监管联动会议机制。定期由承担监管主体职责的机关牵头召开联动会议，统一监管思路，分享监管信息，通报风险问题，推动部署下一步监管工作，形成监管合力。

　　（二）建立信息共享机制。建立并完善银保监会、属地监管局、协同监管局之间的信息共享机制，构建全方位信息共享平台，明确信息共享范围、内容、频率、流程等，实现信息共享及时性和有效性，维护监管政策一致性和权威性。

　　（三）建立专项工作交办机制。充分发挥银保监局贴近市场、熟悉情况的优势，优化监管资源配置，建立专项工作交办机制。银保监会可根据实际情况，将有关监管工作交由属地监管局或协同监管局承办。

　　附件：1.监管对象划分

　　　　　2.市场准入退出监管职责

　　　　　3.除市场准入退出外的其他监管职责